主持人:蔡雷(右); 嘉宾:律师 伍雄杰(左)


问:如今有很多欺诈事例,要如何区分是否为欺诈?

答:法律上来讲欺诈是有定义的。如何区分是否欺诈,要看交易的时候的具体状况。其中有以下几种情况:

1)讲出的话与事实不符。

2)隐瞒事实。如买卖房屋,自己知道房屋的具体情况但不讲。

3)虚假承诺。其实根本不想这样做,并且做不到。


问: EB5项目也是一个关注点,如之前北加州的一个案件,是否属于欺诈?

答:属于欺诈。这是之前硅谷的一个案件,有一华人女士拿到了EB5投资移民的项目申请,但这仅仅只是一个关于批准的计划书,至于是否能够做出来又是另一回事。比如EB5要创造10个在美的全职工作,但有很多的细节需要完善。

当时她让90多人进行了投资,每人先要交50万的投资费,再加上行政费用,每人付55万5000元,一共集资了5000多万。这家金加州公司,加上刘女士的基金会,由刘女士作为合伙人,投资人则为有限合伙人,共同拥有金色加州公司。刘女士开始承诺将这笔钱财放入公司,但后来她将钱挪为己用,且没有用到项目上。这样的情况后被告发,在一系列的和解之后,判处1年之内要将钱款退回给投资者。


问:除了和解赔偿5000万,另外有24个投资者,共同提出了一般民生诉讼。两者是否有重叠?

答:有些重叠之处。90多个受害人,有24个决定单独告,他们不想加入团体告。单独告除了要求拿回之前投资的钱款外,同时或许还可以拿到罚款。因为欺诈很多时候是有罚款的。至于罚不罚,罚多少,则是由法官决定。所以诉求是不一样的。


嘉宾:律师 伍雄杰


问:自己告还是加入团体告?

答:是自己告还是加入告,可以参考刘女士共有多少资产。若她自己除了筹集的5000万外没有其他的钱财,则可以加入告。若她有其他资产,比如另外的1000万,那通过自己告有可能可以拿到其他的补偿。


问:关于现在留学生被欺骗的案子?

答:现在有不少,其中一个是有300多个中国家庭,包括留学生和父母共同被骗的案例。有家公司同时联系了中国的中介和美国的中介,这家公司称已在美国找了学校和寄宿家庭,因此需要中国家庭这边提前预付1-2年的住宿和入读学校的费用。这间公司在收钱后就忽然关闭了,公司的负责人也失联了。当家长们询问相关的学校,学校则称并没有收到支付的钱。因此像这样的欺诈案件就比较难处理。


问:如何预防欺诈?

答:很多时候从一开始就要考虑是否会是欺诈的行为。很多欺诈前期隐藏得很好,生活中要懂得防范,最初就要以防以后利益受损。最好有书面的记录。如果没有书面的证据,可以让除了家人外的其他朋友来作证(防止被质疑家人之间的相互包庇)。有些人可能希望通过偷偷录音的方式来留下证据,但是得特别注意,偷偷录音其实是违法的。 因此要从现在各种案件中吸取教训,以防未来自己的利益受到损失。